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【外国ETF】初心者におすすめな投資方法!投資信託のとの違いも解説

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「ETFってなに?」

「少額から分散して投資したい!」

「初心者でもおすすめな投資方法を知りたい!」

実際に株式投資を始めようとしても何を購入すればいいのか?

おそらくそこが株式投資を始める際の1番ハードルになっている問題点ではないでしょうか。

どうせ購入するなら損せず、むしろ儲けたい思うのが普通考えです。

そうなってくると何を買ったらいいのか慎重になりがちですが、後ほど実はこれまで常に右肩あがりで成長しつづけているところがあります。

こちらはまた後ほど紹介させていただきますね。

今回の内容としては株式投資を初めての行う方におすすめな選択肢としてETF、特に外国ETFがお勧めな理由について紹介させていただきます。

こんな方におすすめ

  • これから株式投資を始める方
  • 何を購入すればいいか知りたい方
  • ETFと投資信託の違いがわからない方

その他にもETFの仕組みについてや投資信託と違う点に関しても解説いたしますのでETFの特徴も理解いただける内容となっております。

ETFの仕組みについて

ETFとは「Exchange Traded Fund」の略になります。

簡単に説明すると株のパッケージ売りのイメージを持っていただけたら大丈夫です。

冒頭でも紹介しましたが株式投資を行う場合どの銘柄を購入するか特に始めたばかりの方だと非常に難しくなってきます。

その中でETFというの日経平均株価ダウ平均株価など指数や投資のプロがテーマごとに銘柄を厳選して1つのパッケージにして売り出しているものになります。

そのため、本来であれば自分でどの企業の株を買うか選ばないといけないですが、ETFだと日経平均やIT系など大まかなくくりで投資することができる点が特徴です。

図で表すとこのようになっております。

ただ、パッケージで販売しているものに関して実は2種類存在し「ETF」以外にも「投資信託」があります。

こちらを簡単に説明する投資信託を上場させたものがETFになります。

違いについては次の項目で解説致します。

投資信託に関しては詳しく知りたい方はこちらで解説しておりますのでご覧ください。

【投資信託】効率的に資産形成できる初心者におすすめの投資法!積立NISAも解説

 

投資信託との違い

投資信託とは複数の投資家(私達など)からお金を集めて資産運用のプロが株や債券などに投資を行い私達の代わりに資産を増やす仕組みのことです。

この仕組みはETFも同じですがいくつか異なる点がありますのでそちらを紹介していきます。

投資信託とETFの違い

ポイント

投資信託:上場していない

上場投資信託(ETF):上場している

まず大きくことなる点は異なる点は仕組みになります。

この仕組によって購入出来る場所が大きく異なってきます。

購入方法

ポイント

投資信託:販売会社を通じて購入(証券会社、銀行、郵便局など)

ETF:証券会社を通じて購入(株式市場

投資信託を購入する方法は主に販売会社(証券会社など)によって異なるので販売会社によって取り扱いがない商品ものもあります。

一方でETFは株式市場に上場しているので基本的には証券であればどの会社からでも購入することができます。

この購入方法の違いは評価額の決まり方にも大きな違いが生まれます。

評価額の決まり方

ポイント

投資信託:1日1回計算されて表示

ETF:株式市場でリアルタイムに値段がつく

このように一般的に株を購入する場合はリアルタイムで価格で変化しますがETFも同様に株式市場に上場しているので同じようにリアルタイムで変化します。

一方で投資信託の価格が決まるのは翌日になることがほとんどになります。

そのため、それぞれを購入するタイミングが異なってきます。

注文の仕方

ポイント

投資信託:販売会社に申し込みを行う(口数指定/金額指定)
口数指定→1口単位で購入出来る(翌日に購入金額が決定)
金額指定→100円単位で購入できる(翌日に購入口数が決定)

ETF:証券会社に申し込みを行う(指値/成行)
指値→自分で買値を指定して注文
成行→自分で買値を指定せず注文

図でまとめるとこのようになります。

(非上場の投資信託が投資信託になります)

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引用:東洋経済

この図からわかるように両者比べても購入するタイミングにタイムラグが生まれております。

コストに関しても購入時と保有時、売却時にも手数料がかかりますが一般的にETFの方が手数料は安くなっております。

株式投資との違い

大きな違いはリスクリターンになります。

株式投資の場合、銘柄別(各企業)に投資を行うので評価額の変化に大きく影響を受けます。

そのため、価格の差が開きやすいので短期間で大きく利益と損益を出すことが特徴です。(ハイリスクハイリターン

一方でETFに関しては複数の銘柄を購入しているパッケージ売りで価格が分散しているため評価額の変化があまり大きくありません

そのため、価格の差が開きにくく短期間では大きく利益も出ないが損益も出ないことが特徴です。(ローリスクローリターン

このようにどちらの投資も一長一短がありますがリスクを分散して投資するのがETFの特徴になります。

そのため、これから投資を始める人資金が少ない人にとって、状況に応じて入れ替えもしてくれるので初心者の方でもおすすめの投資となっております。

一方で、個別株と比べて大きく利益が出にくかったり信託報酬を支払わなければならなかったりと投資と比べてデメリットも存在します。

おすすめのETF

これまでETFがどのような特徴なのかご紹介させていただきましたが、ここからは具体的に何を購入すればいいのか紹介して致します。

一言でETFといっても日本だけでなくアメリカや先進国、全世界など様々な国が投資対象になるのが特徴です。

その中で今回1番おすすめしたいものが米国株ですが、その背景として株式市場が非常に成長しているという背景があります。

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こちらは過去10年のNYダウ日経平均の株価の推移をみたものです。

日本経済もアベノミクスで株価が非常に上がったと言われていますが、実はそれ以上に成長しているのがアメリカの株式市場となっております。

またこちらはアベノミクス前の日経平均NYダウの株価推移を見たものになります。

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先ほどのグラフよりさらに30年前を見たものですが、日本の経済が停滞していた時もアメリカの株価は常に右肩上がり成長し続けていたことがわかります。

そのため、世界で最も成長しているアメリカの経済に投資することが資産を増やしていくために最も合理的な投資先ということがわかります。

外国ETFの注意点

二重課税の問題

外国株から得られる利益や配当金を得る際、国内株とは違う税金がかかってきます。

日本株の場合は20.315%(所得税:15.315%、住民税:5%)引かれた金額を得た利益や配当金として得ることができます。

一方で外国ETF含む外国株に関しては国内で約20%引かれるだけでなく現地国に対しても税金を払う必要があります。

米国の場合は日本で約20%税金が引かれた後さらに10%の源泉徴収税がかかってしまいます。

そのため、国内株と比べて10%も多く税金を支払う必要があります。

ただ、こちらに関しては外国税控除というものがあり確定申告することで支払った税金が多少戻る制度があります。

詳しくはここでは省かせていただきますが、証券会社に方法が記載されておりそちらのリンクを貼っておきますのでご覧ください。

 

おすすめの外国ETF7選

今まで米国ETFに関して紹介しましたがその中でも特におすすめのETFに関して値上がり重視のETFと分配金重視のETF2種類に分けて紹介致します。

おすすめ値上がりETF

  • VT
  • VTI
  • VOO

VT(ヴァンガード・トータル・ワールド・ストックETF)
→バンガード社のFTSEグローバル・オールドキャップ・インデックスに連動したETFで先進国と新興国の両方、全世界を対象に投資を行うことができます。

特徴としては

ポイント

  • 経費率:0.08%
  • 配当利回り:2.29%
  • 3年トータルリターン:16.72%
  • 配当月:年4回(3、6、9、12月)
  • 銘柄数:約8900銘柄

となっております。

この1つで全世界に分散投資ができるカバー率が大きな特徴です。

VTに組み入れてある銘柄の業種(セクター)構成は上からテクノロジー、一般消費財、資本財、金融、ヘルスケアになります。

VTI(バンガード・トータル・ストック・マーケットETF)
→バンガード社のCRSP USトータル・マーケット・インデックスをベンチマークにしたETFで米国株式市場の投資可能銘柄のほぼ100%カバーできています。

特徴としては

ポイント

  • 経費率:0.03%
  • 配当利回り:1.86%
  • 3年トータルリターン:12.8%
  • 配当月:年4回(3、6、9、12月)
  • 銘柄数:3573銘柄

となっております。

最も人気のETFでこれ1つ購入するだけで米国株をほぼ全て購入しているのと同じことになるETFです。

VTIに組み入れてある銘柄の業種(セクター)は上からテクノロジーや金融、資本財、消費財などに多く投資しております。

VOO(バンガードS&P500ETF)
→S&P500種指数に連動したインデックスファンドで主に米国大型株を保有しています。

特徴としては

ポイント

  • 経費率:0.03%
  • 配当利回り:1.57%
  • 3年トータルリターン:12.32%
  • 配当月:4回(3、6、9、12月)
  • 銘柄数:509銘柄

となっております。

米国の主要業種を代表とするS&P500銘柄で構成されており、投資の神様と言われるウォーレン・バフェットが進めているベンチマークの1つです。

VOOに組み入れてある銘柄の業種(セクター)は上から情報技術、ヘルスケア、金融、コミュニケーションサービス、一般消費財の順番になります。

おすすめ分配金ETF

  • VYM
  • HDV
  • SPYD

VYM(バンガード米国高配当株
→バンガード社の米国高配当株ETFで大型株の中でも予想配当利回りが市場平均を上回る大型銘柄で構成しているETFになります。

特徴としては

ポイント

  • 経費率:0.06%
  • 配当利回り:3.56%
  • 3年トータルリターン:10.6%
  • 配当月:年4回(3、6、9、12月)
  • 銘柄数:400銘柄

となっております。

誰にでも推奨できるETFとなっており、金融や消費財、ヘルスケアの分野に多く投資を行なっているETFになります。

特に安定して資産を増やしてなおかつ配当金を得たいという人にはおすすめしております。

HDV(iシュアーズ・コア米国高配当株)
→ブラックロック社の米国高配当株ETFでありバンガード社のVYMを意識して作られているETF となっております。

特徴としては

ポイント

  • 経費率:0.08%
  • 配当利回り:3.65%
  • 3年トータルリターン:8.85%
  • 配当月:年4回(3、6、9、12月)
  • 銘柄数:75銘柄

となっております。

VYMと似たようなETFですが投資先が石油関係や通信関係などに比重を重く置いているのがこちらになります。

大まかな印象としてはVYMが将来に対して投資している対してHDVはもっと近い未来に投資しているようなイメージですので好みによって使い分けましょう。

SPYD(SPDRポートフォリオS&P500高配当株式)
→ステート・ストリート社の米国高配当TFであり、S&P500の内配当利回りが高い上位80銘柄を集めたETFになります。

特徴としては

ポイント

  • 経費率:007%
  • 配当利回り:4.73%
  • 3年トータルリターン:8.62%
  • 配当月:年4回(3、6、9、12月)
  • 銘柄数:80銘柄

となっております。

米国高配当株のETFだとこのSPYD、VYM、HDVの3つがビッグ3となっております。

このETFとしては不動産銘柄や公共事業の銘柄の割合が多く他の2つと比べても相対的に安定している業界が多い印象となっております。

以上でございます。

これから7つのETFを組み合わせ購入すればおおよそ安定的に資産を構築することができるので非常におすすめです。

もし自分でも色々と調べたい方はこちらの本もご参考にしてみて下さい。

 

まとめ

今回はETFの仕組みとおすすめの外国ETFを紹介させていただきました。

少額から分散投資をすることが出来る点と成長利回りだけでなく分配金も期待出来るという特徴があります

ただ、少額で投資出来るとは言え投資する資金が少ないとそのメリットも十分に活かすことが出来ない点は注意が必要です。

おすすめのETFでも紹介しましたが特にバンガードブラックロックステート・ストリートこちらの3社が世界最強の投資会社とも言われております。

そのため上記で説明したおすすめしたETFのどれかを購入しておけば間違いのでその点が初心者でもおすすめできる理由になります。

注意点としてはいくら優秀な投資だからといってもいきなり多くのETFを購入する必要はありません。

評価額も日々変動してますので定期的に購入し続けることで将来的には大きな資産になってくると思うので地道に投資を行うことが重要になってきます。

外国ETFの有効な資産形成術してSBI証券を活用したETFの定期買付サービスというものがあります。

実際に私が運用している方法をこちらの記事でも紹介しておりますのでご興味がありましたらご覧ください。

【外国ETF】初心者におすすめな投資方法!投資信託のとの違いも解説

 

SBI証券と外国ETFは非常に相性がいいので活用法によって効果的に資産を形成することができます。

投資全般に関してはこちらの記事もご参考まで。

【資産形成】投資初心者でもおすすめ!お金を効率的に増やす方法を解説

 

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