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【株式投資戦略】今後のポートフォリオを公開!2019年から始めた投資指針

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投資を行う上で重要なことは様々あると思いますが私的な意見としては目標を決めるということが重要だと考えております。

その理由としては投資の種類によって特徴が異なってきますので、自分の目標を達成出来る可能性が高いものを選ぶ必要があるからです。

そのため、投資を行ってお金を増やすことが目的ではなくそのお金でどうなっていたいのか?

真の目標を達成できる手段として考えることで何に投資をすればいいのかが明確になるのではないかと考えております。

今回の内容としては私も今後の目標が決まりそれに伴って株式投資の戦略も決まりましたので目標株式投資のポートフォリオを紹介したいと思います。

こんな方におすすめ

  • 株式投資の中でも高配当株に興味がある方
  • おすすめの高配当株を知りたい方
  • 始めは少額で分散投資を考えている方
  • 将来的に配当金を生活資金に充てたいと思っている方

今後の目標としては経済的自由(セミリタイア)を考えておりますので株式投資もそのようなポートフォリオになっておりますのでその点も注目していただけると幸いです。

株式投資で達成したい目標

冒頭でも紹介させていただきましたが株式投資で達成したい目標としては「経済的自由(セミリタイア)」になります。

そもそも経済的自由とはどのような生き方なのかはこちらの記事で詳しく紹介しておりますのでご覧下さい。

【完全保存版】せどり初心者必見!始め方から稼ぎ方まで完全解説

 

2019年から本格的にお金の勉強をするようになりましたがそれまでは貯金もなくお金の知識も全くありませんでした

貯金も0円で給料の110%を消費と浪費に使っており将来の目標は今のまま生きていくことでした。

そんな私がなぜ投資や副業に興味を持ったのかについてはこちらの記事で紹介しておりますのでご興味がありましたらご覧ください。

【新しい生き方】現状を変えたい方必見!私が副業と投資に興味を持ったきっかけ

ただ、将来的には「経済的自由(セミリタイア)」を達成することが目的ですが投資だけでこの目標を達成するのは非常に困難な状況と考えております。

そのため、当面の目標としては配当金で月10万円の不労所得を作るという目標を立ててポートフォリオを作成しておりますのでご理解下さい。

また、世界経済も目まぐるしく変化しておりますので状況に応じてポートフォリオも変更していく予定です。

まずは今後5年間運用していくポートフォリオを紹介していきます。

ポートフォリオの考え方

今回は株式投資のみのポートフォリオとなっております。

現在検討している投資先としてはこの3つになります。

ポイント

  • ETF
  • 国内個別株
  • 投資信託

大きく分けてこの3つを軸に考えております。

また1年間の予算としては500万円を考えております。

もちろん状況に応じてこの予算が増減しますが、今後は毎年500万円の資産を株式投資に移行する予定で考えております。

 

ETFに関しては外国ETFに絞って投資を行っていこうと考えております。

ETFの仕組みやその中でもなぜ外国ETFなのかについてはこちらで詳しく解説しておりますのでご参考に下さい。

【外国ETF】初心者におすすめな投資方法!投資信託のとの違いも解説

 

投資先はその中でも米国市場を考えております。

米国市場ははこの0年で成長し続けている市場なので今後の成長性も含めて投資を行っていきます。

また、分配金も得ることができるのでその点も今回のポートフォリオに入れた大きな要因となっております。

狙っていくファンドも後ほど紹介しますが上記の記事に記載してあるものをベースとして考えております。

国内個別株に関しては高配当株狙いで考えております。

ただ、高配当株というのはメリットも多い投資な一方でデメリットが多く存在する一長一短の投資手法となっています。

そのデメリットを補うために活用したいツールとしてSBIネオモバイル証券です。

高配当株のデメリットの1つとして高配当株が成長しきった企業が多くあまり大きな成長を見込めないリスクの高い銘柄が多い状況です。

そのため銘柄も分散してリスクを回避するためおおよそ40〜50銘柄に分散する必要がありますが企業によっては購入価格も高く資金が必要になってきます。

SBIネオモバイル証券を活用することで1株から購入することでそのデメリットを軽減させること少額から積立形式で投資を行ってきます。 

活用方法や実際に購入している高配当株のポートフォリオについては後ほど紹介しております。

もしご興味がございましたらそちらも併せてご覧ください。

投資信託に関しては主に積立NISAで検討しております。

以前は2037年が投資期限になっていたので開始時期が遅い方だと最大20年の恩恵を得ることが出来ませんでした。

ただ、最近積立NISAの期限が延長になりどのタイミングで始めても20年間は確保出来るようになりました。

www.asahi.com

この制度を活用することで効率的に資産を形成することができるので非常におすすめな投資手法となっております。

この投資手法としてはリスクはあまりないですがリターンもあまりないのでどちらかというと老後の資産形成のような貯金代わりでポートフォリオに入れております。

投資信託や積立NISAに関しては後ほど紹介しております。

ご興味がありましたらこちらもご覧ください。

ポートフォリオの紹介

まず始めに割合資産配分に関してはこのように考えております。

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ポイント

  • 日本株:50%(250万円)
  • 外国ETF:30%(150万円)
  • 投資信託:20%(100万円)

以上の割合と金額で考えています。

今回、国内の個別株が大きな割合を占めている理由としては大きな目的である不労所得を作ることが大きな要因となっております。

日本株は高配当銘柄を中心に選んでいますが、1株から分散投資を行うことでリスクはある程度軽減できるのではないかと考えこのような割合にしております。

また、後ほど詳しく紹介しますが投資信託の投資先としては米国先進国全世界を考えております。

そのため、この割合では国内に偏っているように見えますが投資信託分を入れると割合の半分は外国に投資を行っていることになります。

大まかな割合になりますが国内(50)外国(50)という割合で投資を考えている現状となっております。

投資先別の戦略

国内個別株(高配当株)

上記でも紹介したようにSBIネオモバイル証券を活用してを活用して高配当株狙いの分散投資を行う予定です。

SBIネオモバイル証券の活用法や実際に購入している高配当株についてはこちらで公開しておりますので是非ご覧下さい。

【国内高配当株】ポートフォリオを公開!SBIネオモバイル証券を活用した分散投資

 

年間250〜300万円を予算に投資先の数は40〜50社ほどで配当利回りを4%くらいに設定しております。

この計算で300万円投資した場合、年間12万円の配当金が貰えるように設定していく予定です。

また、購入時期も分散していくので300万円を1年かけて投資していく予定で考えております。

特にこのSBIネオモバイル証券は定期買付機能もあるので基本ほったらかしで月に10万円を1〜2回づつ購入していきます。

その他の購入タイミングは暴落時など大幅に価格が下がった時に個別で購入を検討しておりますのでこちらの結果も随時報告していきます。

株式投資について仕組みについてはこちらの記事で紹介しております。

【初心者必見】株式投資の始め方!仕組みとメリット、デメリットを解説

 

是非併せてご覧下さい。

外国ETF

実際に投資を行ってくファンドを紹介します。

ポイント

  1. VTI(バンガード・トータル・ストック・マーケットETF)
  2. HDV(iシュアーズ・コア米国高配当株)
  3. VYM(バンガード米国高配当株)
  4. SPYD(ポートフォリオS&P500高配当株式ETF)
  5. VOO(バンガードS&P500ETF)

この5つのファンドに絞って投資を行っていきます。

年間150万円の予算で毎月10万円購入していく予定です。

予定の分配り回りが2.5〜3%なので150万円購入したとすると約4万円になります。

また、ファンド選定の理由は成長配当利回り中心に選びました。

現在のところ、高配当ETFではお馴染みのHDVVYMSPYDを購入することで分配金を重きに置き、VTIVOOを購入することで成長性に重きを置いております。

米国市場に偏りすぎていることもあるので今後は全世界先進国も含めて投資の検討対象としていきます。

こちらはSBI証券の定期買付サービスを活用して運用していく予定になります。

こちらも実際の活用方法や途中経過も報告しておりますのでご興味がありましたら是非併せてご覧下さい。

【実績報告】外国ETF+SBI証券活用法!定期買付のメリットと選んだファンドの紹介

 

SBI証券は米国株の定期買付が出来るのでその都度しなくて済むのは手間が省けて非常におすすめです。

まだSBI証券を開設していない方はこれを機に外国ETFを始めてみましょう。

投資信託

投資を行っていくファンドはこちらになります。

被ってくるところもありますがこの3つに投資していきます。

eMAXIS Slim手数料も少なく諸経費も安く抑えることができるので非常におすすめです。

積立NISA分として投資を行っていくので毎月3万3千円の年間40万円

またこれとは別で毎月1万円の年間12万円分の投資信託を買い足していくことで年間50万円を目標に資産形成していきます。

残りの50万円は現在保有しているので毎年積み立てていくのは50万円づつになります。

そもそも投資信託や積立NISAはどのようなものなのかに関してはこちらの記事でも解説しております。

【投資信託】効率的に資産形成できる初心者におすすめの投資法!積立NISAも解説

配当金などはもらえないので今の生活を豊かにする投資手法ではありません

ただ、配当金がもらえない代わりに配当金も一緒に再投資することで複利の力を使い効率的に資産を形成することができます。

積立NISAも20年が限度なので最低20年間は行い貯金の代わりとして積み立てていきます。

保有総資産の目標

冒頭でもお伝えさせていただきましたが3000万円の金融資産で年間120万円の配当金を得ることを目指しております。

そのため、金融資産と言っても①国内個別株外国ETFの2つを資産での金額として考えています。

投資信託の資産は老後の資金も兼ねておりますのでこの目標には当てはめておりません。

ただ、金融資産を購入するにも気になる資金の出どころに関しましては主に給料だけでなく支出の見直し副業でカバーしていく予定です。

ちなみに2019年から本格的にお金の勉強を行いましたが貯金0円から1年半で500万円の金融資産を作ることができました。

冒頭でもお話しましたが給料の110%を消費と浪費に使っていた私がどのように資産を形成できたのかはこちらの記事で紹介しておりますので是非ご覧下さい。

【資産形成】30年間貯金0円だった会社員が1年半で500万円の資産を貯めた5つの方法

この記事でも記載しておりますが資産を形成する中で何か特別なことはしておりません。

今までの生活の考え方を変えるだけで誰でも再現は可能なので参考にしていただけると幸いです。

また、今回は株式投資に絞って記載させていただきましたがそれ以外の目標やアクションに関しても公開しております。

2020年の目標をこちらの記事で紹介しておりますのでご興味がありましたらご覧ください。

【個人目標】2020年の目標公開!この投資と副業で私は成り上がります

2020年は1500万円の資産を作ることが目標に向けて取り組んでいきます。

 

最後に

今回は保有資産の見直しを行いまして投資先とその割合、予算について紹介させていただきました。

投資を行う理由は色々あると思いますが私は自分の夢を実現する手段として行っております。

そのために必要になってくるのが不労所得です。

このポートフォリオに沿って投資を行っていくことで7〜8年後には年間120万円の配当金を得ることができます。

ちなみに毎年で計算すると毎月1〜2万円以上は収入を増やしていける計算になるのでこの積み重ねで不労所得を築いていきたいと思います。

もちろん、この年数を早める予定で今活動しておりますのでその報告も随時報告していきます。

投資全般に関してはこちらでも解説しておりますので是非ご覧下さい。

【資産形成】投資初心者でもおすすめ!お金を効率的に増やす方法を解説

 

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